《中国财富管理能力评价报告（2022）》发布：多元财富管理格局逐步成熟，各类机构深度拥抱数字化

3月24日，中国数字金融合作论坛与中国人民大学国际货币研究所联合发布《中国财富管理能力评价报告（2022）》，并列出2022年财富管理能力百强机构。其中，前二十家有十八家为银行，招商银行以24529亿元的总保有规模排名第一，中国建设银行、兴业银行、中国工商银行、中国银行排在第二至五位。此外，第三方互联网代销机构蚂蚁基金、天天基金分别位列第七和第十四。

中国人民大学国际货币研究所副所长宋科表示，2022年，机构整体财富管理能力有所提升。在目前的财富管理行业格局中，银行仍处于中流砥柱地位，券商、第三方机构等作为有益补充，多元财富管理格局逐渐成熟。

(相关资料图)

表1:财富管理能力评价前二十家机构

财富管理能力评价排名主要聚焦公募财富管理产品（非现金类）的保有规模，包括银行理财产品以及非货币公募基金，对不同机构的财富管理能力作出评价。

从百强机构的数量上看，前100家机构中，银行上榜65家，依然处于绝对优势地位；券商、第三方互联网机构、基金公司分别入围18家、10家、6家。

表2:财富管理100强榜单机构类型

从总体评分看，前100家机构得分平均值为210.58分，较2022年上半年略有下降，但总体水平依旧较高，机构财富管理能力依然较强。其中，银行平均得分为225.22分，券商平均163.53分，持续超过基金公司的140.10分，第三方互联网机构平均241.03分。

在数字化转型时代，财富管理机构也呈现出多元格局。报告认为，银行作为财富管理行业中流砥柱，在金融科技方面的投入持续加大。券商在市场占有率持续扩张的同时，已初步建立数字化财富管理生态。第三方机构则依托技术优势，通过搭建开放平台助力合作机构数字化转型。

未来，财富管理行业的开放共建成为数字化转型的必然趋势，各类金融机构应结合自身优势，通过开放合作实现优势互补。对于商业银行，未来机会在于整合线上线下板块，将数字化工具在服务长尾客户基础上，更进一步服务于中高净值乃至私人银行客户；对于证券公司，机会在于从过去撮合交易转为长期资产配置，通过数字工具赋能买方投顾，推动券商自身财富管理转型；对于公募基金，未来机会在于数字化工具让自营渠道更加丰富，进一步沉淀客户长线资金；对于第三方机构，未来可以进一步开放，与机构合作共建，提升服务专业性和打造服务品牌，更深度陪伴客户。

附：财富管理能力评价100强

数据来源：中国证券投资基金业协会、中证金牛金融研究中心、道乐研究院