理财经理方案_理财经理如何开展理财工作

最新数据显示，近5年来中国个人财富结构中存款、信托和银行理财的配置占比持续下滑，而基金、股票和保险的配置占比在持续提升。2020年，中国居民非储蓄/现金的资产配置占比达到51%，预计2025年这一数据将提升至54%。同时，随着多个监管文件的陆续出台，银行理财产品纷纷转向破刚兑、净值化，以往靠产品本身作为宣传点的销售模式竞争力逐渐减弱。

面临逐渐严峻的市场形势，理财经理如果还只是背靠机构、依赖话术来完成任务，那么势必将被时代所淘汰。在居民财富结构多元化趋势与日俱增的背景下，能够帮助客户做有价值的资产配置方案，将成为理财经理提升竞争力的关键。

想要依靠优秀的资产配置和风险管理能力赢得客户的青睐，系统的专业学习必不可少。从大类资产、金融产品、大类资产和金融产品的配置、配置的再平衡等理论基础出发，西南财经大学金融学院“财富管理”微专业将系统性地教学相关基础知识，为学员打通资产配置和风险管理专业能力的提升通道！

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