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银发布的风险提示直接表明，一年多来，各类打着区块链名义的私募、众筹、募资项目，打着“金融创新”、“金融创新”之名大行其道。区块链”。 打着“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”的名义吸收资金，侵犯社会公众合法权益。 此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念，进行非法集资、传销、诈骗等行为。

近期，随着宏观层面金融风险的积累，币圈监管也日趋严格，各项监管调控措施密集实施。

8月22日下午，北京市朝阳区金融社会风险防控领导小组办公室发布通知，禁止举办虚拟货币推广活动。 通知指出，为保护公众财产权益，保障人民币法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融体系安全稳定。互联网金融风险专项整治领导小组办公室《关于进一步发展比特币等虚拟货币交易场所清理整顿的通知》，现要求商场、酒店、宾馆、写字楼等场所不得举办任何形式的虚拟货币推广和宣传活动。 如您了解相关情况，可及时向区非营利办报告。

8月21日晚，多个区块链相关微信账号被封，包括神链财经、金色财经、火币资讯、大炮评级、币世界快车、每日币读书、TokenClub、区块链等。相关微信公众号页面显示：用户投诉，已被平台审核。 其违反了《即时通讯工具公共信息服务开发管理暂行规定》，已被责令屏蔽所有内容，账号已被停用。 腾讯方面回应称，部分公众账号涉嫌发布ICO、虚拟货币交易炒作信息，违反《即时通讯工具公共信息服务发展管理暂行规定》，已被责令屏蔽所有内容，其账号被封禁。永久暂停。

焦点三：支付端严查，腾讯、蚂蚁金服介入。

据新京报报道，腾讯、蚂蚁金服两大支付平台也开展了虚拟货币交易的清理工作。 其中，腾讯表示，在支付渠道方面，针对虚拟货币违规行为的措施包括“限制平台收款账户收款功能”、“限制个人卖家账户收款金额”等。目前，所有使用商户进行的虚拟货币交易账目已完成。 清理货币交易。

腾讯表示，在支付渠道方面，腾讯针对违规行为采取的措施包括：

1.限制平台支付账户的收款功能，禁止其使用微信支付收取虚拟货币交易。

2.限制个人卖家账户收款金额仅满足日常社交业务使用，并限制虚拟货币相关交易的收款。 目前，所有使用商户账户进行的虚拟货币交易的清理工作已经完成。

3.对日常交易进行实时监控，评估命中交易的风险严重程度，或直接拦截。

据新京报报道，如果个人账户涉嫌虚拟货币交易，支付宝将视情况采取限制该账户收款功能甚至永久限制收款等措施。 接下来，支付宝和蚂蚁金服将继续密切监测和调查涉及虚拟货币的场外交易，建立重点网站和账户的检查制度。

支付宝和蚂蚁金服将继续密切监测和调查涉及虚拟货币的场外交易，建立重点网站和账户的排查制度，接到用户举报后尽快采取相关措施。

此外，蚂蚁金服还表示，支付宝还将通过多种方式对平台用户进行风险防范教育，提醒用户不要被各种虚假宣传所欺骗，认识到虚拟货币交易的风险，避免可能遭受的损失。

焦点四：下一步会有这些监管措施

为维护金融稳定，央行会同多部门从去年开始，在互联网金融风险专项整治工作框架下，指导地方政府清理整顿虚拟货币交易场所和ICO活动，并发布《关于开展互联网金融风险专项整治工作的通知》。 《关于防范代币发行融资风险的公告》 此后，采取了一系列措施，包括禁止交易平台提供虚拟货币和法币兑换服务、清理整顿矿场等。 互金专委会也多次发布报告，提示相应风险。

据国家互联网金融风险专项整治组办公室人士透露，为巩固专项整治工作成果，防范化解金融风险，有关部门将进一步采取有针对性的清理整顿措施，维护互联网金融风险。金融秩序和社会稳定。

一是对124家服务器位于境外但实际向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采取必要的管控措施。 下一步将加强监控，实时拦截。

二是加强对境内ICO和虚拟货币交易相关网站、心魔拍公众号的处置。 对定期调查发现的境内ICO、虚拟货币交易场所网站和公众账号，以及为上述活动提供支持和服务的公众账号、自媒体、网站，将及时关闭、查封。

三是从支付结算端入手，继续加大清理整顿力度。 我们多次约谈第三方支付机构，要求其严格执行不开展比特币等虚拟货币相关业务的要求。 指导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。

焦点五：除了ICO，还有IFO、IEO、IMO

银发布的风险提示指出，一些不法分子还打着共享经济的旗号，以ICO、IFO、IEO等创新名义发行代币，或者以IMO方式进行虚拟货币投机行为，具有很强的隐蔽性。 和混乱。

小科普

IFO——首次分叉发行

“IFO全称“Initial Fork Offers”，指通过分叉比特币区块链产生新代币的现象，并声称可以实现优于比特币的功能，是网友对比特币分叉链的调侃。IFO取8月初BCH的诞生作为代表事件，2017年11月15日，李笑来宣布要推出SBTC，引爆了币圈这一现象，但尚未像网友戏称的那样成为共识。 IFO 是继 ICO 之后出现的一种新的赚钱方式。”

IEO——Initial Exchange Offers（首次平台币发行）

IEO是指以交易所为核心发行代币，比如币安的BNB、火币的HT等，类似于交易平台自带的积分系统，是一种中心化的虚拟货币。 发行的代币只能在本交易平台上买卖，不能跨平台买卖或提现到自己的钱包。 可以在二级市场交易，也可以用于抵扣手续费、平台投票等。

IMO：初始矿工产品

IMO是指发行专用矿机，通过挖矿产生新的数字货币。 目前的案例有迅雷万客云-链克（原WKC）、Qaubo的流量矿石流量宝盒-长币（LLT）、暴风博库云-BFC积分等。然而，2017年1月12日，迅雷的“链克”（原“链克”）玩客币”）在互金协会发布的《防范变相ICO运动的风险提​​示》中受到“中国互联网金融协会”的批评。 其中，以迅雷为代表的IMO模式定位为变相ICO，并指出该模式存在风险隐患。

焦点六：“海外”交易平台聚焦

2017年9月4日，央行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》要求，对于存在违法违规行为的代币融资交易平台，金融管理部门将要求其电信主管部门依法关闭其网站。 平台和手机APP，请求网信部门将该手机APP从应用商店下架，并请求工商行政管理部门依法吊销其营业执照。 此后，火币、OKCoin等多家虚拟货币交易平台相继宣布暂停人民币交易业务。

法币业务被关停后不久，火币、Okcoin等交易平台就“出海”，通过开设国际站、在境外设立服务器、在境外注册相关公司等方式规避监管，但其服务主要面向国内用户。 对于这种与监管“捉迷藏”的情况，从此次发布的风险提示来看，监管已经掌握了基本情况。

一些不法分子租用境外服务器搭建网站，本质上是为境内居民开展活动，远程控制非法活动。 有个人在聊天工具群中声称自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资。 这很可能是欺诈活动。 这些违法活动的资金大部分流向境外，监管追踪难度很大。

值得注意的是，不久前，国家互联网金融风险专项整治组组长、中国副行长潘功胜公开强调禁止ICO和数字货币交易活动。 潘功胜表示，ICO及各类变相ICO、比特币等数字货币交易活动、互联网外汇交易平台涉及非法集资、非法发行证券等行为，“是不允许做的”。

他强调，一些机构在中国受到打击后，已经走出国门，未经中国政府许可，仍在与中国居民开展业务。 这显然也是非法和禁止的。 新的互联网金融产品和业务业态如果不符合现有的法律和政策框架，一出现就会受到惩罚。

市场风险，投资需谨慎