西南财经大学草堂茗香,西南财经大学餐厅
背景简介：本人毕业于西财，本科管理学学位、硕士读的三年学硕，经济学学位。本科学习成绩一般，GPA就是3.2左右，很低了。硕士GPA是3.7。本科在校期间也参加不少学生活动，在西南活动大学活动情况平平，资质平平。研究生期间研一也参加活动，但是谨慎很多。活动既浪费时间，也学不到什么东西（PS一句，学校期间活动神马的跟工作基本上没啥作用，奉劝各位意图求个好职的童鞋保持警惕）。研一时候学习抓的挺紧，拿了几个奖学金；研二下的时候直接飞到深圳找了几个券商实习，期间有在成都汇添富基金销售溜达过10天的暑期实习。后于研二暑期实习投了某大券商投行内核，后留职，工作至今。总结一下券商实习的经验献给各位后来者。
一、券商部门有哪些？
标准的组织机构构架
网上随手找了一张图，大家可管窥券商全貌。上述委员会是非常设单位，委员会下属各职能部门负责日常的具体事务，有些职能部门会分一级部门和二级部门，承担各自的业务方向。
重点（可推荐）的部门给大家说一下:
投资银行部：作为传说中多金豪气的部门，是券商最最直接能够大笔创造收入的业务部门。想必大家多少有点了解。国内券商的投行部大体是直接跟IPO划等号的，兼做一些并购重组，上市公司再融资定增、发债啊什么的。广义的投行部下属前台业务部门（如XX一部、片区部门）、中台内核部门（质控部、资本市场部）和后台支持部门（综合管理部）。前台部门跑业务、做项目；质控部负责项目审核；资本市场部做承销；综合管理部日常衔接、提供所有的后台支持。2018年新的内控指引出台后，证监会要求以前场外市场做新三板业务的纳入投行管理体系，所以好多券商把之前分离的新三板部门纳入大投行部门管理，业务可以互做，但是基本上各团队还是独立工作的。此外，新的内控指引出台后，券商的分支机构承做新三板业务的历史告一段落。之前有公众号说投行的特点是转型空间大，从投行跳槽出来后可以从事金融行业的各类工作。但就我个人而言，该类说法值得商榷，毕竟投行的性质是专业的，跳来跳去还是在这个圈子里混，离不开证券和上市公司这一块。
今年以前可谓是投行人士的一个大年期，吃完新三板后吃IPO放闸，好多人赚的盆满钵满。2018年以来新三板业务不行了，IPO过会率也降到48%了，现在的发审委严格异常，吓得好多团队撤材料，心惊胆战。市场上前一阵子闹出申万的降薪潮，后又传言国金在裁员。一句话，今年想应聘投行的应届生可能会很尴尬，市场行情如此凋零，政策风云变换，投行人苦啊，进去不容易，做业务也不容易。
投资研究部：每年年底新财富闹得沸沸扬扬，所谓新财富评选最佳分析师是也。作为传说中的高大上券商分析师，承揽着券商二级市场研究的招牌。一般分为研究所、机构业务等部门，为二级市场客户提供具有市场价值的研究产品与策略计划呕心沥血鞠躬尽瘁。券商的研究员一直是我顶礼膜拜的对象，出入高端会场纵横捭阖，各种金色光环加持，简直是高端商务人士的标志。券商的研究员主要是卖方研究员，不同于基金的买方研究员，虽说买卖不同但干得好了可以跳啊，去基金的券商研究员比比皆是。研究所的优势在于是一个让屌丝逆袭的地方，在研究所熬两三年如果新财富就可以出人头地了，不过竞争十分激烈。机构业务部，据说是一个卧虎藏龙的部门，指不定你就会遇见N多神秘的资产巨鳄二代人士，听人说的哈，我没待过，但是背景平平的小哥哥小姐姐进去也可以干起的嘛，毕竟销售岗性质，勾兑能力还是很重要的。并且在机构业务部门会认识很多大佬、私募有没有？
说实话，去研究所当研究员，个人认为是券商求职竞争最激烈的一个领域。当然了实习生还是多多益善的，研究员大神们那一篇又一篇研报的边角料还是需要实习生帮助的，正和博弈的结果皆大欢喜，我身边好多同学也有很多在行业组的经历，策略、宏观的大神们也不少。
债券融资部：为债券融资企业提供从方案设计、债券定价、组织发行到销售的全过程专业化服务；企业债、公司债等固定收益产的承销，创新固定收益产品的设计、开发等业务。各券商对于本部门的设置五花八门，有放在投行部下属的，也有独树一帜的，也有和固收广泛互融的。近两年的ABS繁盛一时，我加的一个ABS群里大佬做的产品应有尽有眼花缭乱，甚至有个做小学的什么产品发债的，我也不是很懂，一脸懵逼地瞧他们侃侃而谈。此外，随着证监会对定增地卡紧，上市公司发债的就多了起来，可转债和可交债产品相当丰富。
固定收益部：主要从事国债、企业债、公司债、债券型投资基金等固定收益类产及衍生产品的研究、投顾、销售、交易服务，开展债券现券和回购交易，并负责公司固定收益类产品的自营投资。该部按照业务开展分为：自营投资团队、销售交易团队、策略研究及创新业务及业务管理团队。有些券商的固收部还以自有资金参与投资和交易固定收益金融工具、利率、汇率、大宗商品、贵金属及其衍生品业务。2014年以前债市火爆曾让固收的前辈们收获颇丰，近两年来债市萎靡，也促使固收部大力开展创新业务。
固收部的要求会更高，各位同学可以尝试一下，金字塔尖的游戏，套利、阿尔法收益、市场中性、策略配置。。。
资产管理部：专门负责公司客户资产管理业务的职能部门，对受托资产管理业务统一管理。证券公司作为资产管理人，根据资产管理合同约定的方式，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。说白了就是代客按客户要求理财，业绩干得好了你可以超越公募基金的产品，管理费自然也是不菲。不过好多大客户都走券商的通道，现在新的监管政策资管新规出台，券商的通道业务被废，券商资产管理部门的发展值得关注。
当时实习的小伙伴留到资管部的不少，但是券商的资管，整体还是要弱一点的，但是视野也很宽。
券商自营部门：证券公司自己出钱，以自己的名义进行二级市场的股票、债券等证券标的的投资。一般情况下，债券的投资就交给固收部了，券商自营一般偏股票投资了。中小券商很少设这个部门，大券商会有。但是券商对这个部门板块的投入不高，主要是性价比低，搞不好亏钱，搞好了人也留不住。也许未来会有发展，但是个人感觉一般，去自营还不如直接去基金公司。
财富管理部：近两年兴起的一个风口部门，主要是拉高净值客户，给高净值客户做资产配置？具体怎么做，我也不是很清楚。富豪们的世界我们不懂。。。
二、实习基础有哪些
学校要求：学历上除少数外资投行招聘本科生外，基本是国内外知名高校（211财经和985）经济、金融、法律、会计等专业的硕士研究生。此处插一句，对于许多券商的VIP员工来说，其实很普通的国内学校或者英澳学校硕士也能进，身边很多这样的人，但是你最起码得混个硕士学历才可以。此外，据我所知，研究所喜欢复合型人才，最好是本科有理工科背景，硕士金融特别讨喜欢，因为前辈们就是这样过来的，爱屋及乌。
证书要求：现在国内数过来的与券商相关证书也就是国家司法考试证书、CPA、CFA、保代。做研究员，可能对CFA有点要求，CPA则是锦上添花的事儿。毕竟CFA更多关注于二级市场投资，最好是CFA一级二级三级全考了，全领域把握，要考就考扎实了。一二级市场做债的，证书偏好里经常会写CPA/CFA。投行领域，对CFA没啥求，证书偏好CPA和司法证书，当然你年纪轻轻拿了保代，那可是很厉害了。其实如果是做一级的，发债和IPO都要求应聘者对于财务法律比较了解，也就是注会、司法。如果做二级债券交易的有的会要CFA。投行来说，注会的财务、税法来说比较实用。当然了想进券商，我还是建议在学校期间把证从、基从啥的小证一次都过了，无死角掌控。
实习要求：对于实习而言，前期，我觉得是多多益善，但应平衡学习、生活方方面面。后期暑期实习则是则优则留用机会的。刚开始时要懂得要积累相关实习经历，多总结，要求广度和视野，为你后期择优选择具体岗位行业提供基础。大券商、中小券商都可以，此外，会所、律所咨询公司、信托公司、基金公司等相关行业实习都可以的。丰富的实习经历让你见多识广、让你去券商求职时经验丰富、从容淡定侃侃而谈，心中有货，自信自起。也会让面试官相信你的专业素能。
学生活动、论文&科研项目：有同学说“这个应该是给自己的一个加分项，尽量争取在校期间在核心期刊上发布金融领域的研究成果”，就我个人经验而言，这其实和你的实习是有冲突的，时间有限，你是选择学生活动、论文科研还是选择实习？你自己把握。但是，本着有比没有好的功利视角，我觉得有会间接证明你是一个很棒的人。全才啊，大神啊，哈哈。
其他要求：熟练地掌握office能力，绝对是一个加分项。一手漂亮的PPT处理艺术和WORD处理能力，相信我，你会飞的更高。此外，券商求职或者实习，你的气质、精神面貌绝对也是一个需要注意的生活细节。阳光、积极、专业、全能、高材生，你就是华尔街之狼。
三、如何找到实习？
首先，好多大学的校内论坛（如我财草堂茗香）和学校就业招聘网（西财校招、川大就业）。一般，学校的论坛上会有很多实习信息，最好注册各大学校的bbs，关注就业实习等栏目，例如北京的券商实习，就要注册水木清华、天地人大、北大未名、中央财经的bbs。上海的话就是上交的饮水思源什么的了，会有很多券商临时缺人了，发帖招实习生，要密切关注，一旦发现，马上投递。像我校草堂茗香就长期有就业实习板块，资源很丰富，但就是质量一般。但是老实讲，这样投递的效率太低，成功率不高。
其次，现在好多实习就业的微信公众号和微信群不要太多。每天变着花样的会有实习信息披露出来，一般的，公众号会推送各大券商的实习信息，尤其是暑期实习的信息，建议墙裂关注。这样你最起码知道哪个券商招人了，不放过每一个投递机会；微信群招实习生的信息，我试过，但是回应率不是很高，但是也可以一试啊。
第三，关注各券商的官方网站，或者微信公众号。一般正式的实习计划都会被券商官方的人力专门从正规渠道披露出来，所以列个表，时不时刷一下目标券商的官网，也是可以的。不少大券商每年会有暑期实习生的大礼包，基本上都是按照招聘的流程来的，留用率也很高，小伙伴们记得刷官网哦。
第四，充分利用人脉资源和学校资源。找爸妈找叔叔找前辈找校友找内推，与海投极低的命中率相比，内推可谓是相当的事半功倍，所以童鞋们充分地要利用身边的一切资源找实习哟。这个其实对于大多数同学是不适用的，但是周围打听一下，突破一下，说不定会有意外之喜，对吧？
四、关于面试
所谓知彼知己，百战不殆。去面试前，你肯定要三思一下面对的战局，捋一捋思路，充分准备、迎接挑战。首先，换位想一想考官对你的考题是什么呢？你应该如何对答如流？大致打个腹稿，心里列个提纲，初涉考场时不卑不亢、灵活应对。一般券商的流程是自我介绍—描述岗位—市场行业—专业知识—个人发散。
1、关于自我介绍，我的感觉是简短精炼，每一个字句都要精雕细琢，所谓句句珠玑。突出地表达出你的优点就好。就我个人的经历而言，经历的券商都是中文自我介绍，2-3分钟左右。这个没有特别的时间要求，不要太过分就好。建议大家建立一个自我介绍的模板，搭建起主要语句的框架，对于框架外的修饰语句，可长可短，灵活变通。私下自我锻炼一分钟、三分钟、五分钟的场景。这样你面对券商的介绍要求可游刃有余。当然，你去面外资投行需要英文版本，此处楼主不了解，也就不说了。我的自我介绍一般还是按照简历的个人经历来说，但是我会着重地强调我的相关实习经历（最好是券商的），以增强考官对我的认可。此处，我不建议你哗众取宠，玩出花样来。你只需要自然而又“高冷”地表达出你的优秀即可，考官阅人无数，见过的逼数比你三辈子求职的套路都多，以免画蛇添足。此外，和考官要有肢体语言的交流，一定要不卑不亢，对答如流，注意做好眼神互动，让对方明白自己的优秀和申请职位是有关联的。
2、因为个人原因，我实习时第一份是在HT研究所打杂，第二份暑期实习是现在工作的投行，所以就以券商的这两块为例了，关于固收、自营、资管、财富等部门的请同学们下来另行搜集资料。
在你投出券商的实习简历之前，先问一问自己“投行/行研具体是做什么的吗？自己有能力做投行/行研？”所以呢，前期工作就来了，好好的百度一下券商只能和这两个领域的资料，这个知识储备应该是夯实的，而不是快餐式的，需要你日积月累。你需要分清国内券商和投资银行的区别，对券商行业和宏观经济的理解，研究所的工作是什么，下属细分团队和研究组？投行的业务是哪些？交易所和新三板的差别？并购重组的标准是？券商的行业周期等等。研究所的研报呢，建议大家关注WIND或者是各大券商的研究所微信公众号，行业报告推荐迈博汇金（microbell.com/index.asp）和全景网（p5w.net/ ）。新财富排名靠前的券商研究深度报告，还可以在巨潮网、上交所、深交所的网站看到每天的上市公司公告，行业新闻则主要是各类财经类网站及《中国证券报》等报纸，同时大家也可以关注金融经济类的微信主页，实时了解热点信息。关于投行的信息则是关注相关法律法规和巨潮资讯。IPO 的招股说明书和新三板的公开转让说明书都可以在相关网站查到的，比如交易所网站、同花顺、股转网站等。
建议的套路就是浅谈一点宏观经济，详细谈谈自己申请或者感兴趣的行业，提前搭好框架，重点是确定好分析逻辑。有点建议就是，面对专业考官的时候，你肯定是在班门弄斧，所以话不要说满，一定要留有余地，并保持谦虚好学的模样。
3、对于自己应聘的岗位，一定要提前熟悉好这个岗位的职责，有个大体的提纲。自己有把握的要充分表现，不懂的模糊处理，一定要有的放矢。就这个岗位展开分析的时候，可结合自己的实习经历和中肯见解，适当捧一捧。在就岗位描述中，可适当结合应聘券商的文化、目标、历史沿革、发展现状等，尤其是夸一夸与自己应聘岗位有关的优点。建议童鞋们们采用个人能力+行业口碑+案例证明的方式来回答。
展现给考官的个人能力：一是要让考官感受到你的学习能力，比如你参与过什么实习、参与过什么分析，对研报的研究和贡献；或者是参与IPO的招股书撰写或者前期准备工作等等；二是你的情商水平，能够快速get领导的指示并落实完成，能够和公司法务、质控等兄弟部门以及客户进行有效率地沟通，并且一定要能够让自己显得专业而有效率。
古语有言：干一行爱一行，同学既然想从事券商，一定要多储备相关知识，培养专业素质。楼主曾秋招面试，群面和单面并没有废话连连，就是简明扼要地陈述了实习时所作的工作和一些思考，基本上能碾压大多数竞争者。所以啊，同学们一定要在平常多留心多做相关工作，为实习做好铺垫。在券商比较钟爱懂财务知识的人，有财务基础的人在面试的时候一定是更具备优势的！举个例子， 现实中很多企业通过合并范围调整以及会计准则调整等多种方式对其报表进行了合理优化，这种包装能力是体现主承销商实力的一个重要方面，但这无形中需要更高的财务分析能力；至于行研，虽说不会涉及操作具体的会计报表，但通过财务分析对一个公司的深度理解和把控是研究员最基本的要求，撰写报告的时候需要的综合性素养中，财务能力也是非常见功底的。扎实的财务功底更是投行人士的必备素质，作为全能型人才，你对财务知识的精通，或者说异化为对CPA全科通过的证明就是进入投行很好的敲门砖了。当然了其他的知识，上述天文下达地理，投行人士要求最好能侃侃而谈，券商在专业运用方面是不会给像课堂老师讲课一样对你入职培训的，工作都要自己摸索，这也就需要你足够“专业”。
4、为什么要做投行/行研？一般的回答都是对这份工作的向往，对岗位的渴望以及对这个职业的认识和自我具备的能力。原因可结合自身的学习经历、实习过往和个人职业规划来展开。我个人的建议就是，你想到什么就说出来，不要天花乱坠也不要过于拘谨，有逻辑的表达出你的意思即可。比如你短期想了解这个职场学到东西，长期想从事这个行业等等。但是有一点需要注意，不要把这些岗位表述的多么高大上，只需要把它当成一份最普通的工作，强调自己愿意做琐碎以及没有技术含量的工作，可以踏踏实实完成公司定的任务，愿意吃苦帮公司把事情做好（事情上很多人刚进去都是从最底层的事做起），总之回答这类问题时一定要表现出自己的谦逊和踏实肯干和对于这个岗位这个公司的热爱，最好能够让面试官体会到你是可以给公司带来长远价值的人，不会因为培养你而产生机会成本。
5.自己可以给公司带来什么价值？为什么选择你？类问题。个人觉得作为实习生要清楚自己的定位，你要知道你去公司一般情况下都不会立刻为公司带来什么价值。你仅有的价值就是像易耗品的螺丝一样干一些零活碎活，像你一样的实习生很多很多，可替代性很强。
所以回答这个问题你需要强调你对公司的贡献和自己的不索取就可以了。从自身优势和对公司长远发展好处来回答。可以说明专业素养和职业素养；可以说明自己的热爱度和努力度；可以结合公司最近的项目提出一点自己的看法，证明自己是个有思想的人等等。总而言之，让公司觉得你是一个可以尝试的人才。
6、实习经历的问题。面试中老生常谈的就是你过往实习的细节问题，你参与的项目？负责的任务？等等。通过这些细节，一般可以检验你的简历是否真实，要注重对自己经历的深刻挖掘，多用专业术语表明自己确实有实力，但是切忌编造实习经历或者过分夸大自己的实习工作，简历内容可以有夸张成分，但千万不能作假，不然如果面试时不幸被揭穿的话你基本上直接就上黑名单了。自己简历上做过的东西要熟悉，最好是精通，有人简历写做过一个研究员的研究，于是被问到了研究员的某篇研报。
总之，券商的实习基本上是有含金量的，真实地表现自己，踏实做事、虚心求知。肯定不会差的。祝各位同学都能拿到一份如意的实习offer。
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