男子克隆银行卡买21万黄金 被查身份证慌忙逃跑
时间:2012-03-26
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  汤小姐和男子周旋

  东南网-海都闽南版3月22日讯(记者 彭建文 谢明飞) 昨日凌晨3时40分,网友“网际游侠”在泉州论坛上爆料称,前晚9点多,有一个人拿一张卡去田安路一家珠宝店,刷21万元黄金,结果,这男的最后刷了卡,却不敢拿黄金,一溜烟跑了。

  这位网友说,嫌疑人是一个戴鸭舌帽的男子,当时被店员看着可疑,就不给看东西(黄金),而提出要求先刷卡,“他真的刷了”。收银时,收银员发现卡号跟刷卡账号不对,可能是复制的卡,最后,这个人居然连黄金也不要了。

  网友说,现在听说21万元已经刷过来了,在珠宝店,但这张卡肯定不是那个男人的。究竟是谁的卡被复制了,还有,谁的卡昨晚被盗刷了21万元左右的钱,有没有绑定的短信通知啊?要是有,赶紧去要回钱啊。

  讲述

  “戴鸭舌帽进珠宝店的,要留意”

  昨日记者到该珠宝店核实,确认网友所说确有其事,当时幸亏了收银员汤小姐机智。

  汤小姐从事珠宝行业7年。她对头一晚去的这个戴帽子的顾客印象深刻。

  她说,当晚9点,这个男的戴着一顶鸭舌帽进店来,穿着普通,一直低着头,在场内转了好几个圈,好像心事重重,并不知道怎么买黄金。

  “那些头戴鸭舌帽,穿风衣进珠宝店的男子,非常值得留意”,此前,店里的郭经理就对店员们说过,不少珠宝店被抢被骗的案件中,作案者的基本衣着特征都这样,借以作案时躲避监控。汤小姐心中莫名紧张,好奇地注意了下男子:他挺年轻,约20岁出头。

  随后,男子开口不问价格、纯度、成色等等,直奔主题:我要21万元的黄金,你们算一下,看是多少克。这让汤小姐心里咯噔一下:人家挑黄金饰品的,都要看看色泽什么的,这位不大像是要给自己买黄金的。

  汤小姐要介绍成色,男子只说了句:成色越足越好,戒指、耳坠太小了,最好是粗粗的项链、金条。

  “你没身份证,只有叫警察公证”

  21万元?会不会有诈?汤小姐根据经验,认为此人值得怀疑,随后她叫同事应付,跑进客人接待间,悄悄给负责人郭经理打了个电话。

  此时,郭经理交代,谨防男子耍诈,一定要先刷卡,方可给他实物。随后,按照郭经理要求,汤小姐给“鸭舌帽”准备了470多克黄金,算出来价值205600多元。但此时,汤小姐并没有把准备的黄金给“鸭舌帽”,而是要求先刷卡。男子二话没说,将一张银行卡交给她,输了密码。

  由于金额较大,要分数次刷。第一次刷卡时,汤小姐细心地发现,银行卡账号4个尾数,与打出来的账单不同。

  “这说明卡有问题,可能是一张复制卡,刷掉的是别人的钱”,汤小姐想,“鸭舌帽”可能是个坏人。想到这,汤小姐将计就计,不动声色,连刷5笔,将205600多元划入公司账户。

  然后,她编出理由称“不好意思,大额交易需要验证身份”。男子称“没带身份证”,神色明显紧张。汤小姐说,“钱已经在我们公司账户里了,要不你明天带身份证过来,我们再把钱转给你”。

  “我说了,我没身份证”,男子说。

  “那要银行和警察现场公证,我现在帮你联系”。汤小姐随后拿起电话。此时,“鸭舌帽”居然被吓到,慌忙跑掉。

  分析:“鸭舌帽”可能首次作案太紧张

  接警后,丰泽公安分局市区刑侦中队介入调查。

  据了解,那张复制卡上有“江西旅游局”字眼,还有密码。办案民警小苏说,这张复制的银行卡,账号查询显示不是福建省内的,卡里还有多少钱还没查。今天,警方将联系银行,一起调查银行卡的真正主人。

  案中的“鸭舌帽”是谁?

  珠宝店的监控显示,鸭舌帽不到一分钟,就会接一个电话,半小时接了不下30个电话。汤小姐当时跟鸭舌帽交流时,“鸭舌帽”明显在接受上方指令,只可惜是外地口音,听不懂。

  据分析,此人可能并不是主谋,其背后应该有一个作案团队。此外,男子可能是个新手,因为如果其有作案经验,肯定先要设法把实物拿到手再刷卡,而且也不会如此紧张。

  业界:核对信息非义务,是一种诚信

  及时发现复制的银行卡,汤小姐机智巧妙地为他人挽回了巨额损失。

  就此,福建安凯律师事务所律师林文说,商家一方在刷卡时是否必须核对持卡人身份信息,目前还没有相关法律规定。就是说,商家无义务确认客户的账户。而汤小姐的细心,体现的是一种职业道德和社会责任。

  从事珠宝生意20多年的林先生说,购买珠宝者,由于金额较大,很多人都使用POS机刷卡。店员操作时,一般只认卡和密码,并不负责核实持卡人真实身份,如同银行的自动取款机的操作终端,故而无从为某些被冒充的受害者把关。不过,如果所刷卡打印的号码和卡号不一致,就表明该笔交易有问题,店员应该核对这一重要信息。

  警方:三个细节提防磁条卡和卡号泄露

  警方介绍,根据以往案例,以下三个细节值得注意。

  第一是ATM。嫌疑人主要使用加装摄像头等方式窃取卡号和密码。市民取钱时,要注意ATM顶部和插卡处是否粘有异物。这些粘贴物大多是临时用胶粘上去的,不用费多大力气就能掰下来。在输入密码时,要进行保护性遮挡。

  此外,市民使用过的银行回执单等要回收保管或销毁处理,不要随便扔,以免被利用;办卡、办有关卡号的业务时,作废的单据,也要回收保管或销毁。

  在POS机刷卡消费时,也有可能泄露信息。个别商家存心不良或有人非法安装摄像头,会窃取卡号和密码。目前已发现有专门团伙窃取卡号、密码后兜售。因此,提醒在POS机上刷卡时,也要遮挡输入密码,更不可将卡交给人代刷。

  □链接 磁条卡克隆难防范 将升级为IC芯片卡

  今年2月18日《中国证劵报》消息:目前全球信用卡市场上,磁条卡还是主角。而在银行卡的使用过程中,磁条信息非常容易被窃取,一些犯罪分子经常会使用一些“白卡”来克隆银行卡——即将磁条信息写入“没有卡号、磁条信息、发卡日期”等的空白卡,然后一张克隆卡就完成了。

  基于磁条卡安全性上的种种弊端,银行正在研究推广反仿制伪冒功能更强大的IC卡。2011年3月15日,中国人民银行发布决定,在全国范围内正式启动银行卡芯片迁移工作,“十二五”期间将全面推进金融IC卡应用。2015年1月1日起,在经济发达地区和重点合作行业领域,商业银行发行的、以人民币为结算账户的银行卡均应为金融IC卡。

【责任编辑:董雄波】
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