京首起特大地下钱庄案开审 广发支行行长涉案
时间:2012-07-31
作者：谢金刚
来源:未知
4名邮币卡商户和34名中间人，隐匿于马甸邮币卡市场，表面上经营电话卡批发和零售业务，而实际上替70余家单位非法套现达5亿元（本报7月10日报道）。
昨日上午，西城区法院开庭审理了这起被检方称为北京市首起特大地下钱庄案，38名被告人被控犯有非法经营罪，其中5人为银行职员。预计此案将开庭审理三天。
涉案人多
动用30余法警
昨日上午，24名被关押在看守所的被告人，由5辆警车拉到法院。据该案法官介绍，西城法院共有70余法警，为了此次庭审，近半数法警从早上5时30分就开始忙活。
上午8时30分，辩护人陆续走进法庭。记者注意到辩护人席有5排座位，30名辩护人坐在一起，显得拥挤；公诉人身后有一辆小推车，里面装满了案卷材料。
上午9时40分许，以张绍春为首的24名在押被告人和14名被取保候审的被告人，被法警带进法庭。此时，坐在旁听席上的被告人家属，纷纷向被告人打招呼。
随后，被告人被安排站成两排，身后还站有近40名法警。其中一名被告人穿着医院的病号服，坐在一把椅子上。
据了解，该名被告人是刘某，65岁，初中文化，个体经营者，被指控套取现金200余万元。
7月29日，刘某因突发心脑血管病住进了医院。昨天开庭前，法警将病情有所好转的刘某提押到法院，导致庭审延误了一些时间才开始。
38人受审
起诉书宣读20分钟
开庭后，公诉人只依次宣读起诉书上的被告人信息和指控事实，就用了近20分钟。起诉内容有12页之多。
据检方指控，2009年至2011年4月间，被告人张绍春、黄凯、陈建春等38人相互勾结，未经国务院银行业监督管理机构批准，为实现北京儒意欣欣广告有限公司等70余家单位，从单位银行结算账户中提取现金的目的，非法收受上述单位通过转账支票、电汇和网银转账的方式支付的单位银行结算账户资金后予以套现，并从中牟取非法利益，涉案犯罪事实共计72起。
38名被告人非法从事资金支付结算业务，经营额为人民币5亿余元。
检方认为，38名被告人非法从事资金支付结算业务，应当以非法经营罪追究其刑事责任。其中，被告人肖某、罗某、韩某某、于某某、董某在共同犯罪中起次要或辅助作用，为从犯，应当从轻、减轻处罚。
在宣读起诉书时，一名被告人举手示意法官，说：“站久了，我的腿受不了，能让我坐下吗？”法官示意法警为其搬了一把椅子。
据了解，由于涉案人数、事实众多，此案计划连审三天，为了确保此案顺利审理，法院这周未安排其他刑事案件开庭。
讲述
串百万支票可得700元手续费
昨日受审的38人中有4人都是邮币卡商户。他们每天成百上千万的现金成了地下钱庄的资本。
“指控事实我承认。”第一被告人张绍春说，1997年他开始在邮币卡市场上做生意，2009年开始串现金。
张绍春说，他们这个行业很特殊，每天都能有几百万、几千万的现金在手里。“我们从移动、联通进货，他们不收现金，而是用支票入账。”
“以前银行也挺讨厌我们的，每次去办理业务，都要给我们单独找一个窗口、排很长的队。”张绍春说，后来偶然有个机会，有人用支票跟他私下换了现金，并给了好处费，张绍春便觉得这是一条赚钱的门道。
“100万元支票大概能拿700元手续费，但这个数额是不固定的。”张绍春说，他卖一张电话卡只能挣几分钱到一两毛钱，而套现既方便自己做生意，又能得到好处，串支票的单位也乐意，这样就形成了地下钱庄的利益链条。
而对于自己究竟赚了多少钱，张绍春称，实在是想不起来了。
黄凯也是一个邮币卡商户，庭审中他称，2004年因带着现金去银行，他被人抢劫，砍成重伤，之后便开始用支票做生意。
“因为正常的邮币卡生意不好做，不挣钱，我就利用对公账户和大笔流动现金的便利，开始串现。”黄凯说。
追访
5银行职员充当掮客
起诉书显示，38名被告人中，有5人是银行职员，分别来自华夏银行中轴路支行、交通银行亚运村支行、大连银行北京分行、民生银行现代一中心，还有广发银行广渠门支行行长。
据检察官介绍，5名银行职员充当了掮客的角色。
“和其他中间人不同，这5人不是为了收取好处费、手续费。”检察官说，他们之中有的是银行客户经理，像张绍春、黄凯这样的邮币卡商都是大客户。因为银行有揽储的任务，但对公账户上的钱不计入任务量，只有私人账户的钱才算，所以大客户套现并存入私人账户时，双方就有了共同的利益追求。于是，这些银行职员明知违反相关规定，可为了“任务”还是帮忙牵线搭桥。
套现单位将被追责
据起诉书记录，用支票套现的公司多达70余家，包括广告公司、文化公司、建筑企业、商贸公司、房地产公司、投资公司、拍卖公司、旅行社、火锅店等等。
这些公司的串现金额从万元至上亿元不等，检察官说，他们取现的目的是不合规的。比如，有一家建筑安装劳务公司为避税，将工人工资以转账支票方式支付给包工头，其中一名包工头通过垃圾短信方式联系到中间人，从张绍春、黄凯处串现1.1亿余元。另外还有一家公司提现目的是过年时送礼用款。
检察官称，下一步将考虑追究这些套现单位的责任。（张玉学）
作者：张玉学
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